🗂️ もしもの時に備える！NISA資産を家族に残すための準備リスト

2026年1月14日

この記事は２０２６年１月１４日に更新しました🎉

はじめに

「自分に何かあったとき、NISAの資産ってどうなるの❓」

NISAを始めた人ほど気になってるよね💦

せっかくコツコツ積み立ててきたのに、手続きや口座がわからなくて家族が困る…💦なんてこと、実はよくある話なんだ💦

でも大丈夫だよ✨

いまのうちに少し準備しておくだけで、家族の負担をグッと減らすことができるんだ✨

難しいことを全部覚える必要はなし‼️

この記事では、**「NISA資産を安心して残すためのリアル準備リスト」**を紹介するね✨

ムズかしい書類や法律用語もナシ‼️

今日からできる“家族想いの一歩”を一緒に整えていこう🏃‍♂️

未来の「ありがとう」を、今の小さな準備で作れるんだ🌸

ポイント解説

まずこれだけはやろう‼️NISA資産の「見える化」

最初のステップは、とにかく“見える化”‼️

相続で一番多いトラブルは、「どこに何があるのかわからない」ことなんだ💦

どれだけ資産を持っていても、場所や内容が不明だと家族が手続きで立ち往生してしまう💦

💡 1. 証券会社の一覧をメモする

どこの証券会社でNISAを使っているかを書くだけでOK‼️

難しい書類を残すより、一覧メモが最強✨

（例）
・SBI証券：つみたてNISA／オルカン月3万円
・楽天証券：特定口座／米国ETF保有
・松井証券：NISA／日本株インデックス

びんぼっち

この情報すごい大事だね💦

かねもっち

このメモがあるだけで、「どこに問い合わせればいいのか❓」
がすぐにわかる✨

💡 2. 積立商品をまとめる

投資信託や株式の銘柄・積立金額・開始時期をノートに記録🗒️🖋️

たとえば「オルカン月3万円／2023年1月開始」みたいに3列で書くだけで十分‼️

これがあると家族が「この資産は続ける❓売却する❓」と判断しやすくなる✨

💡 3. アクセス情報を残す（場所だけでもOK）

パスワードを直接共有する必要はないけど、「ログイン情報はこのノートに書いてあるよ‼️」みたいに“保管場所”だけ伝えておくのがコツ‼️

万が一のとき、家族がスタート地点を見つけやすくなるよ✨

この3つを整えるだけで、“見えない資産”が“見える安心”に変わる✨

びんぼっち

ちょこっとメモするだけで
いいんだね✨

かねもっち

メモを書くだけで将来の大きな
トラブルを防ぐことにつながるんだ✨

家族に伝えておくべき3つのこと

NISAは「本人専用口座」だから、家族でも中をのぞいたり操作したりはできない💦

でも、生前に“情報共有”だけはできる‼️

これをしておくだけで、いざという時の手続きスピードが全然違うんだ✨

🌸1. どこの証券会社で運用しているか

複数の証券会社を使っている人ほど、家族が混乱しやすい💦

「SBI証券でNISA」「楽天証券はiDeCo」「松井証券は日本株」みたいに、ざっくりでもいいからメモして伝えておこう✨

家族が「どこに問い合わせればいいか」を知っているだけで、手続きの第一歩がスムーズになるよ‼️

🌸2. 積立の目的と期間

お金の“意味”を共有しておくこともすごく大切‼️

「老後資金のため」「教育費のため」「FIRE目的」など、何のために運用しているかを話しておくと、家族がその資産をどう扱うか判断しやすい✨

目的を知っていれば、売却・継続・再投資の方向性も自然に決まるんだ💪

🌸3. 相続時の相談先

「もしもの時、誰に相談すればいいか」を明記しておこう✨

おすすめは、普段使っている証券会社のコールセンター番号と、お金の専門家（FP相談サービスなど）の連絡先🖋️

「困ったらここに電話して‼️」と書いておくだけで、家族の不安が一気に減るよ✨

相続の手続きで一番大変なのは“探すこと”💦

でも、たった一枚のメモと一言の共有で、家族が安心して動けるようになるんだ🌸

準備しておくと安心！相続に役立つ書類リスト

相続の手続きでいちばん時間がかかるのは、「必要な書類を探す時間」なんだ💦

だからこそ、事前にまとめておくこと＝家族への思いやり‼️

ここでは“最低限これだけあればOK‼️”という書類リストを紹介するね✨

📘 本人関係の書類

戸籍謄本・除籍謄本（亡くなった事実を証明）
住民票の除票
マイナンバーカードのコピー

これらは相続時に必ず必要になる3点セット✨

役所でまとめて申請できるから、「相続用で一式ほしい」と伝えればOK‼️

📗 口座関係の書類

証券会社の口座開設通知書
投資信託の取引報告書（年1回届く封書）
NISA口座開設届出書（開設時の書類）

これらをまとめておくと、どんな資産をどこで運用していたかが一目でわかる✨

特にネット証券は紙の通知が少ないから、PDFデータを印刷しておくのもおすすめ✨

📙 整理ノート・メモ

証券会社名・ID・保有資産の種類
相続時の相談先（FP・税理士・証券会社）
書類の保管場所メモ

これを一冊にまとめておくと、家族が「何をどこから探せばいいか」がすぐにわかる‼️

100円ショップのファイルでも十分だよ✨

「NISAノート」として見出しをつけるだけで、立派な相続準備ツールになる✨

大切なのは「完璧さ」より「わかりやすさ」✨

少しずつでも整理しておけば、もしもの時に家族が迷わず行動できるようになるよ🌸

トラブルを防ぐ“プラスαの備え”

相続でありがちなトラブルの多くは、「情報不足」と「認識のズレ」💦

つまり、お金よりも“準備不足”が原因なんだ💦

ここでは、家族みんなが安心できる“プラスαの備え”を紹介するね👇

🌿 1. 遺言書・エンディングノートの作成

「このNISA資産は〇〇に残したい」と明記しておくだけで、遺産分割がぐっとスムーズに‼️

公正証書遺言にしておけば法的にも有効だし、家族の間でのトラブルを未然に防げる💪

形式ばらなくてもOK✨

「NISAは教育資金として子どもへ」みたいなメモでも、家族にとっては大きな指針になるよ✨

🌿 2. FPに相談して税金対策をチェック

相続税は「基礎控除」や「配偶者控除」を使えばゼロになるケースも多い✨

FP（ファイナンシャルプランナー）に相談すれば、「うちの場合はいくらまで非課税❓」といった具体的な数字も出してもらえるよ✨

無料相談サービスを活用して、“家族ごとの節税プラン”を一度整理しておこう✨

🌿 3. 定期的な見直し

NISAは制度が新しくなるたびに内容が変わる💦

「毎年年末に見直す」みたいにルール化しておくと、最新の情報をキープできるよ✨

書類やメモをアップデートするタイミングを決めておくのもおすすめ‼️

これら3つの備えをしておくだけで、相続は“困る手続き”から“安心の引き継ぎ”へと変わる💦

未来の自分と家族のために、今日から小さな一歩を踏み出そう🌸

結論

NISAは「運用するための制度」だけど、同時に「残すための資産」でもある✨

非課税枠は引き継げなくても、正しい準備をしておけば資産そのものは家族にしっかり残せる‼️

大切なのは3ステップ👇
① 見える化（資産と証券会社をメモ）
② 情報共有（家族へ目的と相談先を伝える）
③ 書類整理（必要書類とNISAノートを用意）

これを整えておくだけで、家族の負担は驚くほど軽くなる✨

そして“残す側”にとっても、「これで大丈夫‼️」という安心が得られるんだ✨

今日の小さな行動が、未来の“ありがとう”につながる😄

NISAは運用の終わりではなく、「家族へのやさしいバトン」だよ✨

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この記事を書いた人

かねもっち

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